Rente
De vergoede rente op de Regeling schatkistbankieren volgt de rente die de European Central Bank (ECB) vaststelt. De ECB-rente is in 2025 vier keer met 0,25% gedaald, waardoor ook de rente op de saldi bij de rekening-courant van de schatkist in 2025 gestaag is gedaald van 2,9% aan het begin naar 1,9% aan het einde van het jaar.
Het liquiditeitsoverschot in 2025 was gemiddeld € 322 miljoen. Dit was hoger dan het jaar daarvoor, maar aangezien de rente op schatkistbankieren lager was, waren de rentebaten toch ongeveer hetzelfde. Dit was ook volgens prognose. Het hogere liquiditeitsoverschot wordt veroorzaakt door een aantal grote specifieke uitkeringen aan de provincie in 2024, waaronder ruim € 100 miljoen voor het Zuid-Hollands Programma Landelijk Gebied. Omdat het enige tijd duurt voordat deze gelden weer uitgegeven zijn, is onze liquiditeit tijdelijk wat hoger.
Hierdoor ontstaat het volgende beeld:
Renteschema: | ||||
|---|---|---|---|---|
De externe rentelasten over de korte en lange financiering | €10.184.793 | |||
De externe rentebaten (idem) | -/- | €7.389.882 | ||
Saldo rentelasten en rentebaten | €2.794.912 | |||
De rente die aan de grondexploitatie moet worden doorberekend | -/- | €- | ||
De rente van projectfinanciering die aan het betreffende taakveld moet worden toegerekend | -/- | €- | ||
De rentebaat van doorverstrekte leningen indien daar een specifieke lening voor is aangetrokken (= projectfinanciering), die aan het betreffende taakveld moet worden toegerekend | +/+ | €- | ||
Aan taakvelden toe te rekenen externe rente | €2.794.912 | |||
Rente over eigen vermogen | +/+ | €0 | ||
Rente over voorzieningen | +/+ | €0 | ||
Totaal aan taakvelden toe te rekenen rente | €2.794.912 | |||
De aan taakvelden toegerekende rente (renteomslag) | -/- | €2.794.106 | ||
Renteresultaat op het taakveld Treasury | -/- | €806 |
De rentelasten (combinatie van betaalde rente op de langlopende leningen en ontvangen rente op schatkistbankieren) bedroegen € 2,8 miljoen, een daling van € 0,5 miljoen ten opzichte van het jaar 2024. Dit wordt veroorzaakt doordat de rentelasten dalen door de jaarlijkse aflossingen. De totale rentelasten in 2025 bedroegen 0,3%van de totale inkomsten.
De totale aan de taakvelden toegerekende rente (de zogenaamde renteomslag) bedraagt € 2,8 miljoen.